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agorum® Software GmbH
Digitalisierungsberatung
beratung@agorum.com
+49 711 358 718-20
Digitalisierungsmöglichkeiten für Versicherungsprüfer KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen von Versicherungsprüfgesellschaften. Passe sie an deine Situation an.
Versicherungsprüfer stehen vor anspruchsvollen Herausforderungen
Die zunehmende Komplexität von Versicherungsprodukten, verschärfte regulatorische Anforderungen und der Druck zur effizienten Schadensbearbeitung prägen die Branche. BaFin-Vorgaben, Solvency II, IDD-Richtlinie und die Notwendigkeit einer lückenlosen Dokumentation erfordern hochspezialisierte Prüfprozesse. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Versicherungsprüfern und Prüfgesellschaften zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse von der Gutachtenerstellung bis zur Compliance-Dokumentation, erfüllst alle aufsichtsrechtlichen Vorgaben und schaffst die Basis für eine effiziente, transparente Prüfpraxis. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Prüfdokumente intelligent analysiert & Risiken bewertet
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Prüfsoftware, Compliance-Tools & Versicherungssystemen. KI-Agenten analysieren Schadensakten, bewerten Risiken und unterstützen bei Prüfentscheidungen.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
Intelligente Gutachtenanalyse: Muster erkennen & Qualität sichern
- KI analysiert tausende Gutachten und erkennt Inkonsistenzen, Auffälligkeiten und kritische Muster.
- Automatische Plausibilitätsprüfung von Schadenshöhen und Kostenvoranschlägen.
- Intelligente Vergleichsanalysen mit historischen Schadensfällen und Referenzwerten.
Ziel: Prüfqualität erhöhen, Betrugsversuche erkennen, Bearbeitungszeiten verkürzen.
Fraud Detection & Betrugserkennung
- ALBERT erkennt verdächtige Muster in Schadensmeldungen und identifiziert potenzielle Betrugsfälle.
- Automatische Querverweise zu ähnlichen Fällen und bekannten Betrugsnetzwerken.
- KI-gestützte Risikobewertung mit Scoring-Modellen und Warnsystemen.
Ziel: Betrugsfälle frühzeitig erkennen, Schaden minimieren, Prüfeffizienz steigern.
agorum core Das DMS als Prüfungsrückgrat: revisionssicher, strukturiert, compliant
Zentrale Verwaltung aller Prüf- & Schadensdokumente, GoBD-konforme Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitale Schadensakte & Dokumentenmanagement
- Strukturierte Ablage aller Schadensdokumente mit automatischer Verschlagwortung und Metadatenextraktion.
- Versionskontrolle für Gutachten mit lückenloser Änderungshistorie.
- Integration mit Versicherungssystemen und revisionssichere Archivierung aller Prüfbelege.
Ziel: Dokumentenchaos beenden, Prüfprozesse beschleunigen, Audit-Sicherheit gewährleisten.
Compliance-Management & Regulatorikprozesse
- Vollautomatische Dokumentation aller prüfungsrelevanten Vorgänge gemäß BaFin-Anforderungen.
- Unterstützung von Solvency II Reporting und IDD-konformen Prozessen.
- Workflow-gesteuerte Freigabeprozesse mit Vier-Augen-Prinzip und Eskalationsmechanismen.
Ziel: Regulatorische Vorgaben erfüllen, Prüfungssicherheit schaffen, Haftungsrisiken minimieren.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit KI-Power
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Prüfdokumente, extrahiert Schadensdaten, beantwortet Fachfragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Gutachteneingang → Prüfung → automatische Bewertung
- Gutachten, Kostenvoranschläge und Fotodokumentationen werden automatisch erkannt und klassifiziert.
- ALBERT extrahiert relevante Daten (Schadenshöhe, Schadensart, Verursacher) und startet passende Prüfworkflows.
- Automatische Risikobewertung und Priorisierung kritischer Fälle.
Ziel: Prüfzeiten halbieren, Qualität steigern, Gutachter entlasten.
Risikoanalyse & Entscheidungsunterstützung
- ALBERT analysiert komplexe Schadensbilder und liefert fundierte Entscheidungsgrundlagen.
- Kontinuierliche Überwachung von Schadenstrends und Auffälligkeiten im Portfolio.
- Automatische Generierung von Prüfberichten und Handlungsempfehlungen.
Ziel: Prüfentscheidungen absichern, Risiken minimieren, Expertise skalieren.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Prüfakteure & Prozesse
NORA | 360° verknüpft Versicherer, Gutachter, Sachverständige und interne Prüfteams zu einem intelligenten Ökosystem.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Prüfprozess-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Schadensfällen mit allen relevanten Akteuren: Versicherer, Gutachter, Geschädigte, Werkstätten.
- Mehrfachrollen abbilden: Gutachter als Sachverständiger, Prüfer und externer Berater.
- Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für komplexe Prüfprozesse.
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Fällen, Gutachtern und Prüfvorgängen.
Ziel: 360°-Fallsicht, transparente Prozesse, effiziente Zusammenarbeit.
Expertennetzwerk als vernetzte Einheit
- Verwaltung von Sachverständigen mit Qualifikationen, Zertifizierungen und Verfügbarkeiten.
- Gutachter flexibel verschiedenen Schadensfällen und Spezialgebieten zuordnen.
- Prozesse wie Gutachtenbeauftragung oder Qualitätssicherung mit allen Beteiligten vernetzen.
- Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Schadensregulierung" mit Unteraufgaben für Prüfung, Freigabe, Auszahlung.
Ziel: Experteneinsatz optimieren, Prüfqualität sichern, Ressourcenplanung verbessern.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach Versicherungsstandards
Sicherheit & Compliance
- GDV-konforme Sicherheitsarchitektur für sensible Versicherungsdaten.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung gemäß VAG.
- Mehrstufige Authentifizierung und Ende-zu-Ende-Verschlüsselung.
Wie läuft ein agorum® Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Prüfprozesse, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Digitalisierungspotenziale live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von der Gutachtenautomatisierung bis zur Fraud Detection. Individuell für deine Prüfgesellschaft.
