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agorum® Software GmbH
Private Banking Digitalisierung
beratung@agorum.com
+49 711 358 718-20
Digitalisierungsmöglichkeiten für Private Banking KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen von Private Banking Instituten. Passe sie an deine Situation an.
Private Banking steht vor wachsenden Herausforderungen
Steigende regulatorische Anforderungen, anspruchsvolle Kunden und der Druck zur Digitalisierung prägen das Private Banking. MiFID II, FIDLEG, komplexe Compliance-Vorgaben und die Erwartung nach personalisierten digitalen Services erfordern moderne IT-Lösungen. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Vermögensverwaltern und Private Banking Instituten zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse vom Onboarding bis zum Reporting, erfüllst alle regulatorischen Vorgaben und schaffst die Basis für exzellente Kundenbetreuung. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Vermögensdaten intelligent analysiert & Beratung optimiert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Portfolio Management Systemen, CRM und Compliance-Tools. KI-Agenten analysieren Portfolios, optimieren Anlagestrategien und unterstützen bei regulatorischen Anforderungen.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
Portfolio-Analyse: Risiken erkennen & Chancen identifizieren
- KI analysiert Kundenportfolios in Echtzeit und identifiziert Optimierungspotenziale sowie Risiken.
- Automatische Generierung von Rebalancing-Vorschlägen basierend auf Marktentwicklungen.
- Personalisierte Anlageempfehlungen unter Berücksichtigung der individuellen Risikoprofile.
Ziel: Bessere Performance, proaktives Risikomanagement, individualisierte Beratung.
Compliance & regulatorisches Reporting
- ALBERT prüft automatisch MiFID II-Konformität, Angemessenheit und Geeignetheit von Anlageempfehlungen.
- Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen auf Geldwäsche und Marktmissbrauch.
- Automatische Erstellung von Compliance-Reports und Aufsichtsmeldungen.
Ziel: Regulatorische Sicherheit, minimierte Compliance-Risiken, effiziente Prozesse.
agorum core Das DMS als digitales Fundament: sicher, integriert, compliant
Zentrale Verwaltung aller Kunden- & Vertragsdokumente, revisionssichere Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Private Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitale Kundenakte & Onboarding
- Vollständige digitale Kundenakte mit allen relevanten Dokumenten, von KYC bis zu Anlagestrategien.
- Digitaler Onboarding-Prozess mit elektronischer Signatur und automatischer Dokumentenprüfung.
- Integration mit revisionssicherer Archivierung für Audit-Trail und Compliance.
Ziel: Schnelleres Onboarding, lückenlose Dokumentation, exzellente Kundenerfahrung.
Investment Reporting & Performance-Analysen
- Automatische Generierung von individualisierten Performance-Reports für Kunden.
- Unterstützung von digitalen Formaten für effiziente Kommunikation.
- Workflow-gesteuerte Freigabeprozesse für Anlageempfehlungen und Transaktionen.
Ziel: Transparente Kommunikation, effiziente Prozesse, höhere Kundenzufriedenheit.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit KI-Power
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Daten, beantwortet Compliance-Fragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Vertragsmanagement → Analyse → automatische Verarbeitung
- Depotverträge, Vollmachten und Anlagerichtlinien werden automatisch klassifiziert und ausgewertet.
- ALBERT extrahiert relevante Vertragsinhalte und überwacht Laufzeiten sowie Kündigungsfristen.
- Automatische Benachrichtigungen bei anstehenden Reviews oder regulatorischen Änderungen.
Ziel: Lückenlose Vertragsverwaltung, Risikominimierung, proaktives Management.
Regulatorische Meldungen & Audit-Dokumentation
- ALBERT erstellt automatisch MiFID II-Reports, FIDLEG-Dokumentationen und Aufsichtsmeldungen.
- Kontinuierliche Überwachung von Compliance-Anforderungen und regulatorischen Fristen.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Dokumentation aller beratungsrelevanten Vorgänge.
Ziel: Regulatorische Compliance, minimierte Haftungsrisiken, Audit-Sicherheit.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Stakeholder & Vermögenswerte
NORA | 360° verknüpft Kunden, Familienmitglieder, Berater und Vermögenswerte zu einem intelligenten Ökosystem für ganzheitliche Vermögensverwaltung.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Kunden-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Kunden mit allen relevanten Objekten: Depots, Immobilien, Beteiligungen, Kunstobjekte.
- Abbildung komplexer Familienstrukturen mit unterschiedlichen Vermögensebenen und Generationen.
- Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für Nachfolgeplanung und Estate Planning.
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Personen, Vermögenswerten und Transaktionen.
Ziel: 360°-Vermögenssicht, generationenübergreifende Beratung, effiziente Verwaltung.
Family Office Management als vernetzte Einheit
- Verknüpfung von Familienmitgliedern, Trusts, Stiftungen und deren Vermögenswerten.
- Berater und Dienstleister flexibel verschiedenen Mandaten und Projekten zuordnen.
- Prozesse wie Nachfolgeplanung oder Vermögensübertragung mit allen Beteiligten vernetzen.
- Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Estate Planning" mit Unteraufgaben für Steueroptimierung, rechtliche Strukturierung, Dokumentation.
Ziel: Transparente Vermögensverwaltung, optimierte Nachfolgeplanung, exzellente Family Office Services.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach Bankenstandards
Sicherheit & Compliance
- Bankenkonform Sicherheitsarchitektur mit mehrstufiger Authentifizierung.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung nach MaRisk.
- Ende-zu-Ende-Verschlüsselung und granulare Berechtigungskonzepte.
Wie läuft ein agorum® Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Digitalisierungspotenziale live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von Portfolio-Automatisierung bis Compliance-Optimierung. Individuell für dein Private Banking Institut.
