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agorum® Software GmbH
Digitalisierungsberatung
beratung@agorum.com
+49 711 358 718-20
Digitalisierungsmöglichkeiten für Kreditkartenwesen KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen von Kreditkartenunternehmen. Passe sie an deine Situation an.
Kreditkartenunternehmen navigieren durch komplexe Herausforderungen
Die Finanzbranche durchläuft eine digitale Revolution. Steigende Betrugsraten, verschärfte Regulatorik wie PSD2 und PCI DSS, wachsende Kundenerwartungen an Echtzeit-Services und der Wettbewerb durch FinTechs prägen das Geschäft. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Anforderungen von Kreditkartendienstleistern zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse von der Kartenausgabe bis zur Betrugsbekämpfung, erfüllst alle regulatorischen Vorgaben und schaffst die Basis für innovative Payment-Services. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Transaktionen intelligent überwacht & Betrug verhindert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Core Banking, Payment Processing, CRM & Compliance-Systemen. KI-Agenten analysieren Transaktionsmuster, erkennen Anomalien und unterstützen bei Risikoentscheidungen.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
Intelligente Betrugserkennung: Muster erkennen & präventiv handeln
- KI analysiert Millionen von Transaktionen in Echtzeit und erkennt verdächtige Muster sofort.
- Machine Learning-Modelle lernen kontinuierlich aus neuen Betrugsmustern und passen sich an.
- Risikobasierte Authentifizierung und dynamische Limits basierend auf Kundenverhalten.
Ziel: Betrugsverluste minimieren, False Positives reduzieren, Kundenerlebnis verbessern.
Compliance-Management & regulatorische Überwachung
- ALBERT prüft automatisch alle Transaktionen auf AML/KYC-Compliance und Sanktionslisten.
- Automatische Erstellung von Suspicious Activity Reports (SAR) und regulatorischen Meldungen.
- Kontinuierliche Überwachung von PCI DSS, PSD2 und DSGVO-Anforderungen.
Ziel: Compliance-Risiken eliminieren, Strafzahlungen vermeiden, Audit-Bereitschaft sicherstellen.
agorum core Das DMS als digitales Rückgrat: revisionssicher, integriert, skalierbar
Zentrale Verwaltung aller Karten-, Kunden- & Transaktionsdokumente, GoBD-konforme Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitales Kartenmanagement & Onboarding
- Volldigitaler Kartenantragsprozess mit automatischer Identitätsprüfung und Bonitätsprüfung.
- Sofortige virtuelle Kartenausgabe und digitale Kartenverwaltung über Self-Service-Portale.
- Automatisierte Dokumentenprüfung und revisionssichere Archivierung aller Antragsdokumente.
Ziel: Time-to-Card verkürzen, Prozesskosten senken, Kundenzufriedenheit steigern.
Automatisierte Transaktionsverarbeitung & Settlement
- Echtzeit-Verarbeitung von Autorisierungen, Clearings und Settlements mit allen Kartennetzwerken.
- Automatische Reconciliation und Abgleich von Händlerabrechnungen.
- Workflow-gesteuerte Chargeback- und Dispute-Prozesse mit automatischer Dokumentation.
Ziel: Durchlaufzeiten minimieren, Fehlerquote senken, operative Exzellenz erreichen.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit KI-Power
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Daten, beantwortet Compliance-Fragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Kundenservice → KI-Assistent → sofortige Lösung
- Kundenanfragen über alle Kanäle (E-Mail, Chat, App) werden automatisch kategorisiert und priorisiert.
- ALBERT beantwortet Standardanfragen zu Kartenlimits, Transaktionsstatus und Gebühren selbstständig.
- Komplexe Fälle werden mit Lösungsvorschlägen an Spezialisten weitergeleitet.
Ziel: First Contact Resolution erhöhen, Servicekosten senken, 24/7-Verfügbarkeit bieten.
Risikomanagement & Portfolio-Analyse
- ALBERT analysiert kontinuierlich Kreditrisiken und passt Kartenlimits dynamisch an.
- Predictive Analytics für Ausfallwahrscheinlichkeiten und Kundenwertentwicklung.
- Automatische Generierung von Risk Reports für Aufsichtsbehörden und Management.
Ziel: Kreditausfälle minimieren, Profitabilität steigern, regulatorische Anforderungen erfüllen.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Akteure & Prozesse im Payment-Ökosystem
NORA | 360° verknüpft Karteninhaber, Händler, Acquirer und interne Prozesse zu einem intelligenten Payment-Netzwerk.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Kunden-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Karteninhabern mit allen relevanten Objekten: Karten, Transaktionen, Limits, Rewards.
- Mehrfachrollen abbilden: Privatkunde, Geschäftskunde, Co-Branding-Partner.
- Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für Kartenanträge, Disputes und Service-Requests.
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Kunden, Karten und Vorgängen.
Ziel: 360°-Kundensicht, personalisierte Services, Cross-Selling-Potenziale nutzen.
Händlernetzwerk als vernetzte Einheit
- Verknüpfung von Händlern, Terminals, Transaktionen und Abrechnungen in einem System.
- Acquirer und Payment Service Provider flexibel verschiedenen Märkten und Produkten zuordnen.
- Prozesse wie Merchant Onboarding oder Chargeback-Management mit allen Beteiligten vernetzen.
- Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Händler-Onboarding" mit Unteraufgaben für KYC, Terminal-Setup, Training.
Ziel: Transparentes Händlermanagement, schnelleres Onboarding, optimierte Settlement-Prozesse.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach PCI DSS Standards
Sicherheit & Compliance
- PCI DSS Level 1 konforme Sicherheitsarchitektur für Kartendaten.
- End-to-End-Verschlüsselung und Tokenisierung sensibler Daten.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung aller Transaktionen.
- Multi-Faktor-Authentifizierung und Zero-Trust-Security-Modell.
Wie läuft ein agorum® Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Payment-Prozesse, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases wie Betrugserkennung oder digitales Onboarding und legen Schnittstellen zu Core Banking und Kartennetzwerken fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Digitalisierungspotenziale live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von KI-Betrugserkennung bis zum digitalen Kartenmanagement. Individuell für dein Kreditkartenunternehmen.
