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agorum® Software GmbH
Digitalisierungsberatung
beratung@agorum.com
+49 711 358 718-20
Digitalisierungsmöglichkeiten für Bausparkassen KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen von Bausparkassen. Passe sie an deine Situation an.
Bausparkassen stehen vor digitalen Herausforderungen
Niedrigzinsumfeld, veränderte Kundenbedürfnisse, regulatorische Anforderungen und der Digitalisierungsdruck prägen die Bausparbranche. Die Verwaltung hunderttausender Verträge, komplexe Zuteilungsberechnungen und die Integration in die Wohnbaufinanzierung erfordern moderne IT-Lösungen. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Bausparkassen zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse von der Vertragsannahme bis zur Darlehensauszahlung, erfüllst alle BaFin-Vorgaben und schaffst die Basis für moderne Kundenservices. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Bausparverträge intelligent verarbeitet & Prozesse automatisiert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Kernbanksystemen, CRM und DMS. KI-Agenten analysieren Verträge, optimieren Zuteilungen und unterstützen bei der Kundenberatung.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
Intelligente Bausparvertragsanalyse & Zuteilungsoptimierung
- KI analysiert Bausparverträge und erkennt optimale Zuteilungszeitpunkte, Sparpotenziale und Anpassungsbedarf.
- Automatische Berechnung von Bewertungszahlen und Prognose der Zuteilungsreife.
- Intelligente Empfehlungen für Tarifwechsel, Erhöhungen oder Teilungen basierend auf Kundenzielen.
Ziel: Schnellere Zuteilungen, optimierte Vertragsgestaltung, bessere Kundenberatung.
Automatisiertes Zuteilungsmanagement & Darlehensprüfung
- ALBERT prüft Zuteilungsvoraussetzungen, Mindestsparguthaben und Bewertungszahlen vollautomatisch.
- KI-gestützte Bonitätsprüfung und Beleihungswertermittlung für Bauspardarlehen.
- Automatische Erstellung von Finanzierungsvorschlägen und Tilgungsplänen.
Ziel: Beschleunigte Darlehensvergabe, reduzierte Ausfallrisiken, höhere Prozesseffizienz.
agorum core Das DMS als digitales Fundament: revisionssicher, integriert, skalierbar
Zentrale Verwaltung aller Bauspar- und Kundendokumente, GoBD-konforme Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitale Kundenakte & Vertragsverwaltung
- Vollständige digitale Akte mit allen Vertragsunterlagen, Sparverläufen und Korrespondenzen.
- Automatische Zuordnung eingehender Dokumente zu Verträgen und Kunden.
- Revisionssichere Archivierung aller bausparrelevanten Dokumente nach GoBD.
Ziel: Papierlose Verwaltung, schneller Dokumentenzugriff, Compliance-Sicherheit.
Compliance & regulatorisches Meldewesen
- Automatisierte Erstellung von BaFin-Meldungen und statistischen Berichten.
- Lückenlose Dokumentation aller regulatorisch relevanten Prozesse und Entscheidungen.
- Unterstützung bei DSGVO-Anforderungen und Geldwäscheprävention.
Ziel: Regulatorische Sicherheit, automatisierte Meldungen, Audit-Trail.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit KI-Power
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Daten, beantwortet Fachfragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Kundenkorrespondenz automatisch verarbeiten
- Eingehende E-Mails und Briefe werden automatisch erkannt und dem richtigen Vertrag zugeordnet.
- ALBERT extrahiert relevante Daten wie Vertragsnummern, Änderungswünsche oder Anfragen.
- Automatische Antwortvorschläge für Standardanfragen und intelligente Weiterleitung komplexer Fälle.
Ziel: Schnellere Antwortzeiten, entlastete Mitarbeiter, höhere Kundenzufriedenheit.
Antragsbearbeitung & Bonitätsprüfung mit KI
- Automatisches Auslesen von Antragsformularen und Einkommensnachweisen.
- KI-gestützte Plausibilitätsprüfung und Risikoanalyse für Darlehensanträge.
- Intelligente Vorschläge für Vertragskonditionen basierend auf Kundenprofil und Marktlage.
Ziel: Beschleunigte Antragsbearbeitung, reduzierte Fehlerquote, fundierte Entscheidungen.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Kunden, Verträge & Prozesse
NORA | 360° verknüpft Kunden, Verträge, Berater und Prozesse zu einem intelligenten Ökosystem für optimale Betreuung.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Kunden-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Kunden mit allen Bausparverträgen, Darlehen, Immobilien und Beratern.
- Mehrfachrollen abbilden: Bausparer, Darlehensnehmer, Mitvertragsnehmer, Begünstigter.
- Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für komplexe Finanzierungsprojekte.
- Automatische Zuordnung aller Dokumente zu Kunden, Verträgen und Vorgängen.
Ziel: 360°-Kundensicht, ganzheitliche Beratung, effiziente Betreuung.
Prozessanalyse & Optimierung von Bausparabläufen
- Process Mining identifiziert Engpässe in Antrags-, Zuteilungs- und Auszahlungsprozessen.
- Echtzeit-Monitoring von Bearbeitungszeiten und Prozesskosten.
- Automatische Vorschläge zur Prozessoptimierung basierend auf Best Practices.
- Aufgaben-Kaskaden für komplexe Vorgänge wie Umschuldungen oder Sondertilgungen.
Ziel: Prozessexzellenz, verkürzte Durchlaufzeiten, optimierte Ressourcennutzung.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach Bankenstandards
Sicherheit & Compliance
- BaFin-konforme Sicherheitsarchitektur mit mehrstufiger Authentifizierung.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung nach GoBD.
- Verschlüsselte Datenübertragung und sichere Cloud-Infrastruktur nach ISO 27001.
Wie läuft ein agorum® Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Digitalisierungspotenziale live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von der Vertragsautomatisierung bis zur KI-gestützten Kundenberatung. Individuell für deine Bausparkasse.
