Moderne Bankfiliale für Privatkundenberatung

Digitalisierungsmöglichkeiten für Bankdienstleistungen für Privatkunden KI, DMS und Analytics optimal einsetzen

Beratungstermin vereinbaren!

Einsparungspotential
Beispielrechnungen

Künstliche Intelligenz
ALBERT | AI

DMS/ECM-Fundament
agorum core

Analytics & Process Mining
NORA | 360°

ALBERT | AI + agorum core

Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen

Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen von Privatkundenbanken. Passe sie an deine Situation an.

Kreditantragsbearbeitung

15.000 Kreditanträge/Jahr × 45 Min manuelle Prüfung = 11.250 Std/Jahr = 393.750 €/Jahr.

KI-Automatisierung reduziert Aufwand um 70% ⇒ ~7.875 Std/Jahr frei für Kundenberatung.
Kontoeröffnungsprozess

8.000 Neukunden/Jahr × 30 Min Onboarding = 4.000 Std/Jahr.

Bei 35 €/Std ≈ 140.000 € – Digitales Onboarding reduziert Zeit auf 10 Min und verbessert Kundenerlebnis.
Dokumentenverwaltung

50.000 Kundendokumente/Jahr × 5 Min Ablage und Suche = 4.167 Std/Jahr.

≈ 145.833 €/Jahr Einsparpotenzial – plus sofortiger Zugriff auf alle Unterlagen.

Privatkundenbanken stehen vor vielfältigen Herausforderungen

Niedrigzinspolitik, steigende Regulatorik, digitaler Wandel und veränderte Kundenerwartungen prägen das Privatkundengeschäft. Kunden erwarten heute Banking-Services rund um die Uhr, personalisierte Angebote und schnelle Entscheidungen. Gleichzeitig steigen die Anforderungen durch BaFin, MiFID II und Geldwäscheprävention kontinuierlich. agorum^® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Privatkundenbanken zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse vom Onboarding bis zur Kreditentscheidung, erfüllst alle regulatorischen Vorgaben und schaffst die Basis für exzellente Kundenberatung. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.

ALBERT | AI KI, die Bankprozesse intelligent automatisiert & Entscheidungen vorbereitet

ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Kernbanksystemen, CRM, DMS & Compliance-Tools. KI-Agenten analysieren Kundendaten, prüfen Kreditwürdigkeit und unterstützen bei der Produktberatung.

Weitere Informationen zu ALBERT | AI

KI-gestützte Kreditprüfung und Risikobewertung

Intelligente Kreditprüfung: Risikobewertung in Sekunden

KI analysiert Einkommensnachweise, Kontoauszüge und SCHUFA-Daten vollautomatisch.
Scoring-Modelle bewerten Kreditwürdigkeit und prognostizieren Ausfallwahrscheinlichkeiten.
Automatische Entscheidungsvorschläge mit transparenter Begründung für Berater.

Ziel: Kreditentscheidungen beschleunigen, Ausfallrisiken minimieren, Kundenzufriedenheit steigern.

Digitales Onboarding & KYC-Prozesse

ALBERT führt Kunden durch den digitalen Kontoeröffnungsprozess und prüft Legitimationsdokumente.
Automatische Identitätsprüfung mit VideoIdent-Integration und Dokumentenanalyse.
KYC-Compliance und Geldwäscheprüfung in Echtzeit.

Ziel: Onboarding-Zeit verkürzen, Abbruchquoten senken, regulatorische Anforderungen erfüllen.

agorum core Das DMS als digitales Rückgrat: revisionssicher, integriert, skalierbar

Zentrale Verwaltung aller Kunden- & Bankdokumente, GoBD-konforme Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.

Weitere Informationen zu agorum core

Digitales Dokumentenmanagement für Banken

Digitale Kundenakte & Dokumentenverwaltung

Automatisches Erfassen und Ablegen aller Kundendokumente aus verschiedenen Kanälen.
Strukturierte Kundenakten mit Verträgen, Korrespondenz und Beratungsprotokollen.
Integration mit Kernbanksystem und revisionssichere Archivierung aller Unterlagen.

Ziel: Papierlose Prozesse, sofortiger Dokumentenzugriff, Compliance-Sicherheit.

Compliance und regulatorisches Reporting

Compliance & regulatorisches Reporting

Vollautomatische Erstellung von BaFin-Meldungen und MiFID II-Reports.
Unterstützung von elektronischen Meldeverfahren und XML-Schnittstellen.
Workflow-gesteuerte Prüfprozesse mit Vier-Augen-Prinzip.

Ziel: Meldepflichten erfüllen, Prüfungssicherheit gewährleisten, Strafzahlungen vermeiden.

ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit KI-Power

ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Daten, beantwortet Kundenanfragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.

Kundenkorrespondenz → Vorgang → automatische Bearbeitung

E-Mails, Formulare und Dokumente werden automatisch erkannt und dem richtigen Kundenkonto zugeordnet.
ALBERT extrahiert relevante Daten (IBAN, Produktwunsch, Anliegen) und startet passende Workflows.
Automatische Antwortvorschläge und Eskalation bei kritischen Anfragen.

Ziel: Response-Zeiten verkürzen, Servicequalität steigern, Mitarbeiter entlasten.

Vertrags- & Produktmanagement automatisieren

ALBERT überwacht Kündigungsfristen, Vertragslaufzeiten und Cross-Selling-Potenziale.
Automatische Produktempfehlungen basierend auf Kundenverhalten und Lebenssituation.
Proaktive Beratungshinweise für Kundenberater bei wichtigen Lebensereignissen.

Ziel: Vertriebschancen nutzen, Kundenbindung stärken, Beratungsqualität verbessern.

NORA | 360° 360° Vernetzung aller Kundenbeziehungen & Bankprozesse

NORA | 360° verknüpft Kunden, Konten, Produkte und Beratungsprozesse zu einem intelligenten Ökosystem.

Weitere Informationen zu NORA | 360°

Kunden-Ökosystem intelligent vernetzen

Verknüpfung von Kunden mit allen relevanten Objekten: Konten, Depots, Kredite, Versicherungen.
Familienverbindungen und Gemeinschaftskonten transparent abbilden.
Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für komplexe Beratungsprozesse.
Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Kunden, Produkten und Vorgängen.

Ziel: 360°-Kundensicht, ganzheitliche Beratung, effiziente Prozesse.

Prozessoptimierung durch Analytics & Mining

Analyse von Bearbeitungszeiten und Identifikation von Prozessengpässen.
Monitoring von SLAs und automatische Eskalation bei Überschreitungen.
Benchmarking zwischen Filialen und Teams zur Best-Practice-Identifikation.
Predictive Analytics für Kündigungsrisiken und Vertriebschancen.

Ziel: Prozesse optimieren, Effizienz steigern, datenbasierte Entscheidungen treffen.

Datenschutz & IT-Sicherheit nach Bankenstandards

Sicherheit & Compliance

Bankenkonforme Sicherheitsarchitektur nach MaRisk und BAIT.
Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung.
Mehrstufige Authentifizierung und Ende-zu-Ende-Verschlüsselung.

Wie läuft ein agorum® Projekt ab?

Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.