Digitalisierung | KI und DMS-Lösungen für Online-Banking KI, DMS und Analytics optimal einsetzen

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Einsparungspotential
Beispielrechnungen

Künstliche Intelligenz
ALBERT | AI

DMS/ECM-Fundament
agorum core

Analytics & Process Mining
NORA | 360°

ALBERT | AI + agorum core

Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen

Rechenbeispiele auf Basis typischer Online-Banking-Kennzahlen. Passe sie an deine Situation an.

Transaktionsüberwachung

50.000 Transaktionen/Tag × 0,5 Min manuelle Prüfung bei 1% Auffälligkeiten = 250 Min/Tag = 62.500 €/Monat.

KI-gestützte Echtzeit-Analyse & Fraud Detection reduzieren den Aufwand um 80% ⇒ ~200 Std/Jahr frei – plus weniger Betrugsfälle.
Kreditantragsbearbeitung

2.000 Kreditanträge/Jahr × 45 Min Ersparnis durch Automatisierung = 1.500 Std/Jahr.

Bei 35 €/Std ≈ 52.500 € reiner Bearbeitungsaufwand – Schnellere Entscheidungen & höhere Kundenzufriedenheit noch nicht eingerechnet.
Kundenanfragen & Support

100 Mitarbeitende sparen im Schnitt 20 Min/Tag durch KI-Antworten & zentrale Wissensdatenbank.

≈ 33 Std/Tag ~ 217.800 €/Jahr bzw. ~7.260 Std/Jahr (bei 220 AT) – Potenzial für wertvollere Kundenberatung statt Routine.

Online-Banking steht vor besonderen Herausforderungen

Die digitale Transformation im Finanzwesen erfordert höchste Sicherheitsstandards, nahtlose Kundenerlebnisse und strikte Compliance-Vorgaben. Gleichzeitig steigen die Erwartungen an Echtzeit-Services und personalisierte Beratung. agorum^® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein flexibles Lösungspaket, das speziell auf die Bedürfnisse von Online-Banking-Anbietern zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse, erfüllst alle regulatorischen Anforderungen und schaffst herausragende digitale Kundenerlebnisse. Im Folgenden zeigen wir dir, wie KI, Dokumentenmanagement und Analytics zusammenwirken und welche Kombinationsmöglichkeiten es gibt.

ALBERT | AI KI, die Transaktionen überwacht & Kundenservice revolutioniert

ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Core-Banking-Systemen, CRM, DMS & weiteren Tools. KI-Agenten analysieren Transaktionen, beantworten Kundenanfragen und automatisieren Compliance-Prüfungen.

Weitere Informationen zu ALBERT | AI

KI-Transaktionsüberwachung: Betrug in Echtzeit erkennen

KI analysiert Transaktionsmuster und erkennt Anomalien in Millisekunden.
Automatische Risikobewertung mit Machine Learning für präzise Fraud Detection.
Beispielrechnung: 50.000 Transaktionen/Tag × 0,5 Min manuelle Prüfung bei 1% Auffälligkeiten = 250 Min/Tag – KI reduziert dies um 80%.

Ziel: Betrugsfälle minimieren, False Positives reduzieren, Compliance sicherstellen.

Intelligenter Kundendialog & 24/7 Support

ALBERT beantwortet Kundenanfragen zu Kontoinformationen, Transaktionen und Produkten in natürlicher Sprache.
Automatische Weiterleitung komplexer Anfragen an Spezialisten mit vollständiger Kontext-Übergabe.
Multi-Channel-Support: Chat, E-Mail, Voice – nahtlos integriert.

Ziel: Antwortzeiten auf Sekunden reduzieren, Kundenzufriedenheit steigern.

agorum core Das DMS als sichere Basis: revisionsfest, compliant, integrierbar

Zentrale Kunden- & Vertragsdokumente, GoBD-Archiv, Versionierung, Workflows und eine leistungsstarke Suche. On-Prem oder Cloud – DSGVO-konform.

Weitere Informationen zu agorum core

Digitaler Kreditantragsprozess & Vertragsmanagement

Automatisches Erfassen, Prüfen und Verarbeiten von Kreditanträgen und Vertragsunterlagen.
Unterstützung von revisionssicherer Archivierung nach GoBD und MaRisk.
Beispielrechnung: 2.000 Kreditanträge/Jahr × 45 Min Ersparnis = ~1.500 Std/Jahr weniger Aufwand. Ersparnis: ~52.500 €/Jahr

Ziel: Bearbeitungszeiten verkürzen, Fehlerquoten senken, Compliance gewährleisten.

Compliance-Management & Audit-Trail

Zentrale, revisionssichere Dokumentation aller regulatorischen Anforderungen.
Granulare Rechteverwaltung mit AD/LDAP & Multi-Faktor-Authentifizierung.
Vollständige Protokollierung aller Zugriffe und Änderungen für Audit-Zwecke.

Ziel: BaFin-Anforderungen erfüllen, Prüfungen bestehen, Risiken minimieren.

ALBERT | AI & agorum core Automatisierte Risikoanalyse & intelligente Dokumentenverarbeitung

ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, befüllt Workflows, analysiert Risiken – im Rahmen deines Berechtigungsmodells.

Dokumenteneingang → Klassifizierung → Workflow

E-Mails, Scans & digitale Formulare werden automatisch erkannt und der richtigen Kundenakte zugeordnet.
ALBERT extrahiert relevante Daten (z. B. IBAN, Kreditbetrag, Laufzeit) und startet passende Workflows.
Transparente Bearbeitung – jeder Schritt ist nachvollziehbar & auditierbar.

Ziel: Straight-Through-Processing erhöhen, manuelle Eingriffe minimieren.

KI-basierte Kreditrisikoanalyse

ALBERT analysiert Bonitätsunterlagen, Einkommensnachweise und historische Daten.
Automatische Risikoscoring und Entscheidungsvorschläge basierend auf Machine Learning.
Erstellung von Prüfberichten und Entscheidungsvorlagen für Kreditgremien.

Ziel: Ausfallrisiken reduzieren, Entscheidungsqualität verbessern.

NORA | 360° Beziehungen vernetzen, Prozesse orchestrieren & Transparenz schaffen

NORA | 360° verknüpft alle Akteure, Vorgänge & Produkte im Online-Banking zu einem intelligenten Gesamtsystem.

Weitere Informationen zu NORA | 360°

Kunden-Ökosystem intelligent vernetzen

Kunden mit allen Produkten und Services verknüpfen: Konten, Kredite, Versicherungen, Investments.
Mehrfachrollen abbilden: Privatkunde als Geschäftskunde, Kreditnehmer als Bürge.
Vorgänge & Aufgaben hierarchisch strukturieren mit beliebigen Unteraufgaben.
360°-Sicht auf Kundenbeziehungen für personalisierte Beratung.

Ziel: Ganzheitliche Kundenbetreuung, Cross-Selling optimieren.

Multi-Channel Banking Prozessorchestrierung

Multi-Channel-Banking als vernetzte Einheit

Kanäle wie Mobile App, Web-Portal, Filiale und Telefon-Banking nahtlos verknüpfen.
Mitarbeiter kanalübergreifend einsetzen – Berater, Support, Backoffice flexibel zuordnen.
Prozesse wie Kontoeröffnung oder Kreditvergabe über alle Kanäle orchestrieren.
Aufgaben-Kaskaden erstellen: Hauptaufgabe "Kreditantrag" mit Unteraufgaben für Prüfung, Genehmigung, Auszahlung.

Ziel: Konsistente Customer Journey über alle Touchpoints.

Höchste Sicherheitsstandards – by Design

Security & Compliance

Ende-zu-Ende-Verschlüsselung für alle Datenübertragungen und -speicherungen.
Vollständige Nachvollziehbarkeit durch Audit-Logs & Versionierung.
Multi-Faktor-Authentifizierung und rollenbasierte Zugriffskontrolle.
Erfüllung aller regulatorischen Anforderungen (MaRisk, BAIT, PSD2).

Wie läuft ein agorum® Projekt ab?

Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Systemlandschaft und Compliance-Vorgaben klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Integrationen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.