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agorum® Software GmbH
Digtialisierungsberatung
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Digitalisierung für Payment-Dienstleistungen KI, DMS und Analytics im Payment optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Payment-Dienstleister-Kennzahlen. Passe sie an deine Situation an.
Payment-Dienstleister stehen vor komplexen Herausforderungen
Steigende Transaktionsvolumen, verschärfte Compliance-Anforderungen wie PSD2 und AML5, sowie der Druck zur Echtzeitverarbeitung prägen den Zahlungsverkehrsmarkt. Gleichzeitig erwarten Kunden nahtlose Onboarding-Prozesse und höchste Sicherheitsstandards. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein durchdachtes DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Anforderungen von Payment-Dienstleistern zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Compliance-Prozesse, überwachst Transaktionen in Echtzeit und schaffst transparente, revisionssichere Abläufe. Im Folgenden zeigen wir dir, wie KI, Dokumentenmanagement und Analytics zusammenwirken und welche Kombinationsmöglichkeiten es gibt.
ALBERT | AI KI, die Transaktionen überwacht & Compliance automatisiert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Core-Banking-Systemen, CRM, DMS & weiteren Tools. KI-Agenten überwachen Transaktionen, prüfen Compliance und stoßen automatisch Aktionen an.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
KI-Transaktionsüberwachung: Betrug in Echtzeit erkennen
- KI analysiert Transaktionsmuster und erkennt Anomalien in Millisekunden
- Automatische Risikobewertung mit Machine Learning auf Basis historischer Daten
- Sofortige Alerts bei verdächtigen Aktivitäten mit Handlungsempfehlungen
- Beispielrechnung: 50.000 Transaktionen/Tag × 0,5 Min manuelle Prüfung = 416 Std/Tag – KI reduziert dies auf 10%
Ziel: Betrugsverluste minimieren, False Positives reduzieren, Compliance sicherstellen.
Automatisierte Compliance & Regulatory Reporting
- ALBERT prüft KYC/AML-Dokumente auf Vollständigkeit und Plausibilität
- Automatische Erstellung von BaFin-Meldungen und Aufsichtsberichten
- Kontinuierliches Screening gegen Sanktionslisten und PEP-Datenbanken
- Natürliche Sprachverarbeitung: "Zeige alle Transaktionen über 10.000 € ohne vollständige KYC-Dokumentation"
Ziel: Regulatorische Anforderungen automatisch erfüllen, Prüfungsaufwand minimieren.
agorum core Das DMS als revisionssichere Basis: sicher, compliant, skalierbar
Zentrale Händler- & Transaktionsdokumente, GoBD-Archiv, Versionen, Workflows und eine leistungsstarke Suche. On-Prem oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitaler Rechnungseingang & Payment-Workflows
- Automatisches Erfassen und Verarbeiten von Händlerrechnungen und Gebührenabrechnungen
- Unterstützung von XRechnung & ZUGFeRD für durchgängig digitale Prozesse
- Mehrstufige Freigabeworkflows mit automatischer Eskalation bei Grenzwertüberschreitungen
- Beispielrechnung: 10.000 Rechnungen/Monat × 8 Min Bearbeitung = 1.333 Std – Automatisierung spart 75%
Ziel: Durchlaufzeiten verkürzen, Transparenz erhöhen, Revisionssicherheit gewährleisten.
Digitale Kundenakte & Onboarding-Dokumentation
- Zentrale, revisionssichere Händlerakte mit allen Verträgen, KYC-Dokumenten und Kommunikation
- Granulare Rechteverwaltung via AD/LDAP & Multi-Faktor-Authentifizierung
- Automatische Versionierung und lückenlose Audit-Trails für Compliance-Nachweise
- Volltextsuche mit OCR – Dokumente in Sekunden finden statt minutenlang suchen
Ziel: DSGVO-konforme Dokumentenverwaltung, schneller Zugriff, Prüfungssicherheit.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung & automatisierte Compliance
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, befüllt Workflows, prüft Compliance – im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Onboarding → Kundenakte → Compliance-Workflow
- KYC-Dokumente werden automatisch erkannt, extrahiert und der richtigen Händlerakte zugeordnet
- ALBERT prüft Vollständigkeit, validiert gegen externe Datenbanken und startet Freigabeworkflows
- Automatische Risikobewertung und Scoring basierend auf Dokumentenanalyse
- Transparente Bearbeitung – jeder Schritt ist nachvollziehbar & auditierbar
Ziel: Onboarding-Zeit von Tagen auf Stunden reduzieren, Fehlerquote minimieren.
Audit-Vorbereitung & Regulatory Reporting per Knopfdruck
- ALBERT erstellt automatisch Compliance-Reports aus allen relevanten Dokumenten
- Lückenanalyse mit Hinweisen auf fehlende Dokumente oder abgelaufene Zertifikate
- Export als strukturierte Prüfmappe für BaFin, EZB oder interne Audits
- Automatische Aktualisierung bei Änderungen in Regularien oder Richtlinien
Ziel: Prüfungsvorbereitungszeit um 80% reduzieren, regulatorische Risiken minimieren.
NORA | 360° Payment-Ökosystem vernetzen, Prozesse orchestrieren & analysieren
NORA | 360° verknüpft alle Akteure, Transaktionen & Objekte im Payment-Ökosystem zu einem intelligenten Gesamtsystem.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Payment-Netzwerk intelligent vernetzen
- Händler mit allen Beteiligten verknüpfen: Acquirer, Issuer, Schemes, PSPs, Submerchants
- Mehrfachrollen abbilden: Händler als Kunde & Partner, PSP als Dienstleister & Konkurrent
- Transaktionsflüsse hierarchisch strukturieren mit beliebigen Abhängigkeiten
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Transaktionen, Disputen und Chargebacks
Ziel: 360°-Blick auf das gesamte Payment-Ökosystem, transparente Beziehungen.
Merchant-Management als vernetzte Einheit
- Objekte wie Terminals, Gateways, APIs mit Händlern & Transaktionen verknüpfen
- Multi-Channel-Zahlungen orchestrieren – Online, POS, Mobile nahtlos integrieren
- Prozesse wie Settlement, Reconciliation oder Dispute-Management ganzheitlich steuern
- Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Chargeback-Bearbeitung" mit Unteraufgaben für Analyse, Merchant-Kommunikation, Dokumentation
Ziel: Effiziente Steuerung durch intelligente Prozess-Orchestrierung.
Höchste Sicherheitsstandards – by Design
Security & Compliance
- PCI-DSS-konforme Infrastruktur mit Ende-zu-Ende-Verschlüsselung
- Feingranulare Berechtigungen nach Need-to-know-Prinzip
- Vollständige Audit-Trails und forensische Analysemöglichkeiten
- Multi-Faktor-Authentifizierung und Zero-Trust-Architektur
Wie läuft ein agorum® Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Systemlandschaft und Compliance-Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und definieren Schnittstellen. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Einsparpotenziale live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von Transaktionsüberwachung bis Compliance-Automatisierung. Individuell für deinen Payment-Service.
