Digitalisierungsmöglichkeiten in Fintech-Unternehmen KI, DMS und Analytics für moderne Fintech-Lösungen

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Einsparungspotential
Beispielrechnungen

Künstliche Intelligenz
ALBERT | AI

DMS/ECM-Fundament
agorum core

Analytics & Process Mining
NORA | 360°

ALBERT | AI + agorum core

Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen für Fintech

Rechenbeispiele auf Basis typischer Fintech-Kennzahlen. Passe sie an deine Situation an.

KYC/AML-Prozesse

500 Neukunden/Monat × 30 Min manuelle Prüfung = 250 Std/Monat = 7.500 €/Monat.

KI-gestützte Identitätsprüfung & Compliance-Checks reduzieren den Aufwand um 70% ⇒ ~175 Std/Monat frei – plus schnelleres Onboarding.
Fraud Detection

10.000 Transaktionen/Tag × 0,5 Min manuelle Prüfung verdächtiger Fälle (1%) = 50 Min/Tag.

Bei 220 AT ≈ 55.000 €/Jahr Ersparnis durch KI-Automatisierung – plus verhinderte Betrugsfälle im Wert von durchschnittlich 250.000 €/Jahr.
Regulatory Reporting

Quartalsberichte mit 80 Std Aufwand × 4 = 320 Std/Jahr für BaFin & Compliance-Reports.

Automatisierte Datensammlung & Report-Generierung sparen 60% ≈ 12.000 €/Jahr – bei gleichzeitig höherer Datenqualität und Audit-Sicherheit.

Fintech-Unternehmen navigieren durch komplexe Anforderungen

Strikte Regulatorik, hohe Sicherheitsanforderungen und der Druck zur Innovation prägen die Fintech-Branche. Gleichzeitig erwarten Kunden nahtlose digitale Erlebnisse und Echtzeit-Services. agorum^® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein durchdachtes DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Fintech-Unternehmen zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Compliance-Prozesse, beschleunigst Kundenservices und erfüllst alle regulatorischen Vorgaben – von DSGVO über PSD2 bis zu MaRisk. Im Folgenden zeigen wir dir, wie KI, Dokumentenmanagement und Analytics zusammenwirken und welche Kombinationsmöglichkeiten für deinen Fintech-Erfolg bereitstehen.

ALBERT | AI KI, die Payment-Prozesse & Compliance revolutioniert

ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich nahtlos mit Core Banking, Payment-Systemen, CRM & weiteren Tools. KI-Agenten überwachen Transaktionen, prüfen Compliance und automatisieren Entscheidungen.

Weitere Informationen zu ALBERT | AI

KI-gestützte Fraud Detection: Betrug in Echtzeit erkennen

ALBERT analysiert Transaktionsmuster und erkennt Anomalien in Millisekunden.
Machine Learning-Modelle lernen aus historischen Daten und verbessern kontinuierlich die Erkennungsrate.
Automatische Eskalation verdächtiger Fälle mit Risikoscoring und Handlungsempfehlungen.

Ziel: False Positives um 60% reduzieren, echte Betrugsfälle zu 95% erkennen.

Intelligente Payment-Orchestrierung

KI optimiert Zahlungsrouting basierend auf Kosten, Geschwindigkeit und Erfolgsraten.
Automatische Währungsumrechnung und Gebührenoptimierung in Echtzeit.
Predictive Analytics für Cashflow-Management und Liquiditätsplanung.

Ziel: Transaktionskosten um 15% senken, Erfolgsrate auf 98% steigern.

agorum core Das DMS als Compliance-Fundament: sicher, revisionsfest, skalierbar

Zentrale Kunden- & Vertragsdokumente, GoBD-konforme Archivierung, Audit-Trails und eine performante Suche. On-Premise oder Cloud-native.

Weitere Informationen zu agorum core

Digitales Vertragsmanagement & Kreditdokumentation

Automatisches Erfassen, Versionieren und revisionssicheres Archivieren von Verträgen und Kreditunterlagen.
Workflow-gesteuerte Genehmigungsprozesse mit digitalen Signaturen und Vier-Augen-Prinzip.
Fristenverwaltung für Kündigungen, Verlängerungen und regulatorische Meldepflichten.

Ziel: Vertragsdurchlaufzeiten um 50% verkürzen, Compliance-Risiken minimieren.

KYC/AML-Dokumentation & Onboarding

Zentrale Kundenakte mit allen Identitätsnachweisen, Risikoeinschätzungen und Transaktionshistorien.
Automatische Dokumentenprüfung mit OCR und Abgleich gegen Sanktionslisten.
Lückenlose Audit-Trails für BaFin-Prüfungen und regulatorische Anforderungen.

Ziel: Onboarding-Zeit von Tagen auf Minuten reduzieren, Compliance-Quote 100%.

ALBERT | AI & agorum core Automatisierte Compliance & intelligente Dokumentenverarbeitung

ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Daten, generiert Reports – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.

Regulatory Reporting automatisiert

ALBERT sammelt automatisch Daten aus verschiedenen Systemen für BaFin-Meldungen und MaRisk-Reports.
KI prüft Vollständigkeit, Konsistenz und generiert fertige Berichte im geforderten Format.
Automatische Versionierung und Archivierung aller eingereichten Meldungen mit Empfangsbestätigungen.

Ziel: Reporting-Aufwand um 70% reduzieren, Fehlerquote gegen Null.

Intelligente Risikoanalyse & Entscheidungsunterstützung

KI analysiert Kreditanträge, Geschäftsberichte und Marktdaten für fundierte Risikoeinschätzungen.
Automatische Generierung von Credit Scores und Bonitätsprüfungen in Sekunden.
Natural Language Processing für Sentiment-Analyse aus News und Social Media.

Ziel: Kreditentscheidungen in Minuten statt Tagen, Ausfallrate um 30% senken.

NORA | 360° Beziehungen vernetzen, Prozesse optimieren & Transparenz schaffen

NORA | 360° verknüpft alle Akteure, Transaktionen & Produkte im Fintech-Ökosystem zu einem intelligenten Gesamtsystem.

Weitere Informationen zu NORA | 360°

360°-Kundensicht intelligent vernetzt

Kunden mit allen Produkten, Transaktionen und Touchpoints verknüpfen: Konten, Karten, Kredite, Investments.
Mehrfachrollen abbilden: Kunde als Kontoinhaber, Kreditnehmer, Investor und Empfehlungsgeber.
Vorgänge & Aufgaben hierarchisch strukturieren: Kreditantrag mit Unteraufgaben für Prüfung, Genehmigung, Auszahlung.
Cross-Selling-Potenziale automatisch erkennen und Vertriebschancen identifizieren.

Ziel: Customer Lifetime Value um 40% steigern, Churn Rate halbieren.

Portfolio-Management & Investment Analytics

Portfolios mit Assets, Risikoprofilen und Performance-Metriken intelligent verknüpfen.
Automatisches Rebalancing basierend auf Marktbewegungen und Kundenzielen.
Process Mining zur Optimierung von Trading-Prozessen und Settlement-Workflows.
Real-time Analytics für Risiko-Monitoring und regulatorische Limits.

Ziel: Portfolio-Performance um 15% verbessern, Operational Risk minimieren.

Security & Compliance by Design

Sicherheitsarchitektur & Datenschutz

End-to-End-Verschlüsselung für alle Datenübertragungen und Speicherungen.
Multi-Faktor-Authentifizierung und rollenbasierte Zugriffskontrollen nach Zero-Trust-Prinzip.
Vollständige Audit-Logs und Compliance-Reports für BaFin, EZB und weitere Regulatoren.
DSGVO-konforme Datenverarbeitung mit Recht auf Löschung und Datenportabilität.

Wie läuft ein agorum® Projekt im Fintech-Bereich ab?

Gemeinsam starten wir mit einer Compliance-Analyse, in der wir deine regulatorischen Anforderungen, Systeme und Sicherheitsvorgaben klären. Im anschließenden Workshop definieren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases wie Fraud Detection oder KYC-Automatisierung und legen Integrationen fest. Danach setzen wir dein Projekt agil um – in kurzen Sprints mit kontinuierlichem Feedback und messbaren Ergebnissen. Abschließend migrieren wir deine Daten DSGVO-konform, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.