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agorum® Software GmbH
Treasury Digitalisierungsberatung
beratung@agorum.com
+49 711 358 718-20
Digitalisierungsmöglichkeiten für Treasury Management KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen im Treasury Management. Passe sie an deine Situation an.
Treasury Management vor komplexen Herausforderungen
Volatilität an den Finanzmärkten, steigende regulatorische Anforderungen und die Notwendigkeit einer effizienten Liquiditätssteuerung prägen das moderne Treasury Management. Negative Zinsen, komplexe Hedge-Accounting-Vorschriften und die Integration globaler Zahlungssysteme erfordern hochspezialisierte IT-Lösungen. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Treasury-Abteilungen zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse von der Liquiditätsplanung bis zum regulatorischen Reporting, erfüllst alle Compliance-Vorgaben und schaffst die Basis für ein proaktives Finanzrisikomanagement. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Treasury-Prozesse intelligent automatisiert & optimiert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit TMS, ERP, Banking-APIs & Marktdatenfeeds. KI-Agenten analysieren Cashflows, optimieren Liquidität und unterstützen bei Investitionsentscheidungen.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
Liquiditätsprognose: Cashflow-Forecasting mit KI-Präzision
- KI analysiert historische Zahlungsströme und erkennt Muster für präzise Liquiditätsprognosen.
- Automatische Berücksichtigung von Saisonalität, Fälligkeiten und Marktvolatilität.
- Frühwarnsystem bei drohenden Liquiditätsengpässen oder Überfinanzierung.
Ziel: Optimale Liquiditätssteuerung, minimale Finanzierungskosten, maximale Anlagerendite.
Risikomanagement & Compliance-Überwachung
- ALBERT überwacht kontinuierlich Währungsrisiken, Zinsänderungsrisiken und Counterparty-Risiken.
- Automatische Prüfung aller Transaktionen auf MiFID II, EMIR und andere regulatorische Vorgaben.
- KI-gestützte Hedge-Effectiveness-Tests und Dokumentation für IFRS 9.
Ziel: Risikominimierung, Compliance-Sicherheit, Audit-Readiness gewährleisten.
agorum core Das DMS als digitales Treasury-Fundament: revisionssicher, integriert, skalierbar
Zentrale Verwaltung aller Treasury-Dokumente, revisionssichere Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitale Bankgarantien- & Sicherheitenverwaltung
- Zentrales Repository für alle Bankgarantien, Bürgschaften und Sicherheiten mit automatischer Laufzeitüberwachung.
- Workflow-gesteuerte Verlängerung, Reduzierung oder Freigabe von Garantien.
- Integration mit Banksystemen für elektronische Garantie-Abwicklung.
Ziel: Garantiekosten reduzieren, Verfügbarkeit sichern, Compliance gewährleisten.
Zahlungsverkehrsabwicklung & Bank-Connectivity
- Vollautomatische Verarbeitung von SWIFT-, SEPA- und lokalen Zahlungsformaten.
- Multi-Bank-Connectivity über EBICS, SWIFT oder Host-to-Host-Verbindungen.
- Workflow-gesteuerte Zahlungsfreigaben mit Vier-Augen-Prinzip und Limit-Kontrollen.
Ziel: Zahlungsverkehr optimieren, Fehlerquote minimieren, Betrug verhindern.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit Treasury-Expertise
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Treasury-Dokumente, extrahiert Finanzdaten, beantwortet Fachfragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Bank-Korrespondenz → automatische Verarbeitung
- Kontoauszüge, MT940-Nachrichten und Bank-Bestätigungen werden automatisch verarbeitet.
- ALBERT extrahiert relevante Daten und gleicht sie mit internen Systemen ab.
- Automatische Zuordnung zu Geschäftsvorfällen und Erstellung von Buchungsvorschlägen.
Ziel: Reconciliation beschleunigen, manuelle Fehler eliminieren, Transparenz erhöhen.
Regulatorisches Reporting & Audit-Dokumentation
- ALBERT erstellt automatisch MiFID II-Reports, EMIR-Meldungen und andere regulatorische Berichte.
- Lückenlose Dokumentation aller Treasury-Aktivitäten für interne und externe Prüfungen.
- Automatische Versionierung und revisionssichere Archivierung aller relevanten Dokumente.
Ziel: Reporting-Aufwand minimieren, Compliance sicherstellen, Audit-Kosten senken.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Treasury-Akteure & Prozesse
NORA | 360° verknüpft Banken, Tochtergesellschaften, Abteilungen und Treasury-Prozesse zu einem intelligenten Ökosystem.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Treasury-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Bankkonten, Tochtergesellschaften, Währungen und Finanzinstrumenten.
- Mehrfachrollen abbilden: Bank als Kreditgeber, Depotbank und Zahlungsdienstleister.
- Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für komplexe Treasury-Projekte.
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Transaktionen, Konten und Vorgängen.
Ziel: 360°-Treasury-Sicht, optimierte Prozesse, bessere Entscheidungen.
Cash Pooling & Intercompany-Management
- Verknüpfung aller Konzerngesellschaften mit ihren Konten, Salden und Kreditlinien.
- Automatisches Netting von Intercompany-Forderungen und -Verbindlichkeiten.
- Prozesse für Cash Concentration, Zero Balancing und Notional Pooling verwalten.
- Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Cash Pooling" mit Unteraufgaben für Saldenabgleich, Transfers, Reporting.
Ziel: Konzernliquidität optimieren, Zinskosten minimieren, Transparenz schaffen.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach Banking-Standards
Sicherheit & Compliance
- Bankenkonforme Sicherheitsarchitektur mit Multi-Faktor-Authentifizierung.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung nach GoBD.
- Verschlüsselte Datenübertragung und segregierte Mandantenfähigkeit.
Wie läuft ein agorum® Treasury-Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Treasury-Prozesse, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen zu TMS und Banking-Systemen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Treasury-Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Treasury-Digitalisierung live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von der Liquiditätsoptimierung bis zur Compliance-Automatisierung. Individuell für dein Treasury.
