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agorum® Software GmbH
Digitalisierungsberatung
beratung@agorum.com
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Digitalisierungsmöglichkeiten für Hypotheken- und Immobilienfinanzierung KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen von Hypotheken- und Immobilienfinanzierern. Passe sie an deine Situation an.
Immobilienfinanzierer stehen vor wachsenden Herausforderungen
Steigende Zinsen, verschärfte Regulatorik, komplexere Kundenanforderungen und der Konkurrenzdruck durch digitale Anbieter prägen den Markt für Hypotheken- und Immobilienfinanzierung. BaFin-Vorgaben, EU-Wohnimmobilienkreditrichtlinie und die Notwendigkeit schneller Kreditentscheidungen erfordern hocheffiziente Prozesse. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Immobilienfinanzierern zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse von der Antragsprüfung bis zur Vertragsverwaltung, erfüllst alle regulatorischen Vorgaben und schaffst die Basis für exzellente Kundenbetreuung. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Kreditentscheidungen beschleunigt & Risiken minimiert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Kernbanksystemen, CRM und Auskunfteien. KI-Agenten analysieren Bonitätsdaten, bewerten Immobilien und unterstützen bei Kreditentscheidungen.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
Intelligente Bonitätsprüfung: Kreditwürdigkeit in Sekunden bewerten
- KI analysiert Einkommensnachweise, Kontoauszüge und SCHUFA-Daten vollautomatisch.
- Erkennung von Mustern und Anomalien in Finanzdaten zur Betrugsprävention.
- Scoring-Modelle bewerten Ausfallwahrscheinlichkeiten präzise und regelkonform.
Ziel: Kreditentscheidungen beschleunigen, Ausfallrisiken minimieren, Compliance sicherstellen.
Automatisierte Immobilienbewertung & Beleihungswertermittlung
- ALBERT analysiert Gutachten, Kaufpreissammlungen und Marktdaten für präzise Bewertungen.
- Automatische Plausibilitätsprüfungen von Wertgutachten und Kaufverträgen.
- KI-gestützte Prognosen zur Wertentwicklung und Marktrisiken.
Ziel: Beleihungswerte schnell ermitteln, Bewertungskosten senken, Risiken objektiv einschätzen.
agorum core Das DMS als digitales Rückgrat: revisionssicher, integriert, skalierbar
Zentrale Verwaltung aller Kredit- & Kundendokumente, GoBD-konforme Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitale Kreditakte: Alle Dokumente zentral & revisionssicher
- Automatisches Zusammenführen aller kreditrelevanten Dokumente in digitalen Akten.
- Vollständigkeitsprüfungen und automatische Nachforderung fehlender Unterlagen.
- Revisionssichere Archivierung gemäß MaRisk und GoBD-Vorgaben.
Ziel: Prüfungssicherheit gewährleisten, Zugriffszeiten minimieren, Compliance-Anforderungen erfüllen.
Vertragsmanagement & Prolongationsverwaltung
- Vollautomatische Überwachung von Zinsbindungsfristen und Prolongationsterminen.
- Workflow-gesteuerte Anschlusfinanzierungsprozesse mit automatischen Kundenanschreiben.
- Integration von elektronischen Signaturen für medienbruchfreie Vertragsabschlüsse.
Ziel: Kundenbindung erhöhen, Prolongationsquoten steigern, Verwaltungsaufwand reduzieren.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit KI-Power
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Daten, beantwortet Fachfragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Kundenanfragen → Kreditantrag → automatische Vorprüfung
- E-Mails, Online-Anträge und Dokumente werden automatisch erkannt und vorverarbeitet.
- ALBERT extrahiert relevante Daten (Kaufpreis, Eigenkapital, Einkommen) und startet Prüfworkflows.
- Automatische Konditionenermittlung und Erstellung individueller Finanzierungsvorschläge.
Ziel: Antragsbearbeitung beschleunigen, Konversionsraten erhöhen, Kundenservice verbessern.
Compliance & regulatorisches Reporting automatisieren
- ALBERT erstellt automatisch Meldungen für BaFin, Bundesbank und EU-Aufsichtsbehörden.
- Kontinuierliche Überwachung von MaRisk-Anforderungen und Kreditvergaberichtlinien.
- Automatische Dokumentation aller entscheidungsrelevanten Prozesse für Audits.
Ziel: Regulatorische Anforderungen erfüllen, Prüfungssicherheit gewährleisten, Strafzahlungen vermeiden.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Akteure im Immobilienfinanzierungs-Ökosystem
NORA | 360° verknüpft Kreditnehmer, Makler, Gutachter, Notare und interne Prozesse zu einem intelligenten Ökosystem.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Kunden-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Kreditnehmern mit allen relevanten Objekten: Immobilien, Darlehen, Sicherheiten, Verträge.
- Mehrfachrollen abbilden: Kunde als Darlehensnehmer, Bürge, Miteigentümer oder Investor.
- Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für komplexe Finanzierungsprojekte.
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Kunden, Objekten und Finanzierungsvorgängen.
Ziel: 360°-Kundensicht, bessere Beratungsqualität, Cross-Selling-Potenziale nutzen.
Partnernetzwerk als vernetzte Einheit
- Verknüpfung von Maklern, Gutachtern, Notaren und Bauträgern mit Finanzierungsprojekten.
- Vertriebspartner flexibel verschiedenen Regionen und Produkten zuordnen.
- Prozesse wie Objektbewertung oder Kaufabwicklung mit allen Beteiligten vernetzen.
- Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Kreditvergabe" mit Unteraufgaben für Prüfung, Bewertung, Auszahlung.
Ziel: Transparente Prozesssteuerung, schnellere Kreditentscheidungen, optimierte Partnerzusammenarbeit.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach Bankenstandards
Sicherheit & Compliance
- Bankenkonforme Sicherheitsarchitektur mit mehrstufiger Authentifizierung.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung gemäß MaRisk.
- Verschlüsselte Datenübertragung und DSGVO-konforme Datenverarbeitung.
Wie läuft ein agorum® Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Digitalisierungspotenziale live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von der Kreditantragsprüfung bis zur Prolongationsverwaltung. Individuell für dein Finanzinstitut.
