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agorum® Software GmbH
Digitalisierungsberatung
beratung@agorum.com
+49 711 358 718-20
Digitalisierungsmöglichkeiten für Finanzierungsberatung KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen von Finanzierungsberatern. Passe sie an deine Situation an.
Finanzierungsberater stehen vor komplexen Herausforderungen
Steigende regulatorische Anforderungen, komplexe Bonitätsprüfungen, verschärfte Compliance-Vorgaben und der Wettbewerbsdruck durch digitale Finanzdienstleister prägen die Branche. BaFin-Auflagen, MiFID II, Geldwäscheprävention und die Erwartung nach schnellen Kreditentscheidungen erfordern effiziente digitale Prozesse. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Finanzierungsberatern zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse von der Antragserfassung bis zur Kreditentscheidung, erfüllst alle regulatorischen Vorgaben und schaffst die Basis für exzellente Kundenberatung. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Finanzierungsprozesse intelligent analysiert & automatisiert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit ERP, CRM, DMS & Bankensystemen. KI-Agenten analysieren Finanzunterlagen, bewerten Risiken und unterstützen bei Kreditentscheidungen.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
Intelligente Kreditanalyse: Bonitätsprüfung in Echtzeit
- KI analysiert Einkommensnachweise, Kontoauszüge und Bilanzen automatisch und bewertet die Kreditwürdigkeit.
- Automatische Plausibilitätsprüfungen und Fraud-Detection bei verdächtigen Mustern.
- Scoring-Modelle mit maschinellem Lernen für präzisere Risikobewertung.
Ziel: Schnellere Kreditentscheidungen, reduzierte Ausfallquoten, optimierte Konditionen.
Risikobewertung & Portfolio-Management
- ALBERT überwacht kontinuierlich Kreditportfolios und erkennt frühzeitig Risikosignale.
- Automatische Benachrichtigungen bei Zahlungsverzug oder veränderten Bonitätsmerkmalen.
- KI-gestützte Empfehlungen für Umschuldungen und Optimierungen.
Ziel: Risikominimierung, proaktives Forderungsmanagement, Portfolio-Optimierung.
agorum core Das DMS als digitales Rückgrat: revisionssicher, integriert, skalierbar
Zentrale Verwaltung aller Finanzierungs- & Kundendokumente, GoBD-konforme Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitale Antragsverarbeitung & Dokumentenmanagement
- Automatisches Erfassen und Klassifizieren von Kreditanträgen aus verschiedenen Kanälen (Online, E-Mail, Portal).
- Vollständigkeitsprüfung und automatische Nachforderung fehlender Unterlagen.
- Integration mit Schufa, Creditreform und revisionssichere Archivierung aller Kreditunterlagen.
Ziel: Beschleunigte Antragsbearbeitung, lückenlose Dokumentation, Compliance-Sicherheit.
Workflow-gesteuerte Kreditprozesse
- Vollautomatische Weiterleitung von Anträgen basierend auf Kredithöhe und Risikoklasse.
- Unterstützung von digitalen Signaturen für rechtssichere Vertragsabschlüsse.
- Workflow-gesteuerte Freigabeprozesse mit Vier-Augen-Prinzip und Eskalationsstufen.
Ziel: Standardisierte Prozesse, schnellere Kreditentscheidungen, Transparenz.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit KI-Power
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Finanzdaten, beantwortet Fachfragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Kundenanfrage → Kreditprüfung → automatische Bearbeitung
- E-Mails, Formulare und Dokumente werden automatisch erkannt und dem richtigen Kundenvorgang zugeordnet.
- ALBERT extrahiert relevante Finanzdaten (Einkommen, Vermögen, Verbindlichkeiten) und startet passende Prüfworkflows.
- Automatische Erstellung von Kreditangeboten basierend auf individuellen Kundenprofilen.
Ziel: Schnellere Response-Zeiten, individuellere Angebote, höhere Abschlussquoten.
Regulatorische Compliance & Reporting automatisieren
- ALBERT erstellt automatisch Berichte für BaFin, Bundesbank und andere Aufsichtsbehörden.
- Kontinuierliche Überwachung von MiFID II, Wohnimmobilienkreditrichtlinie und Geldwäschevorschriften.
- Automatische Dokumentation aller beratungsrelevanten Vorgänge für WpHG-Compliance.
Ziel: Regulatorische Sicherheit, Vermeidung von Bußgeldern, Audit-Readiness.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Akteure & Prozesse im Finanzierungsgeschäft
NORA | 360° verknüpft Kunden, Vermittler, Banken und interne Prozesse zu einem intelligenten Ökosystem.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Kunden-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Kunden mit allen relevanten Objekten: Kredite, Immobilien, Sicherheiten, Verträge.
- Mehrfachrollen abbilden: Kunde als Kreditnehmer, Bürge, Gesellschafter oder Investor.
- Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für komplexe Finanzierungsprojekte.
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Kunden, Krediten und Sicherheiten.
Ziel: 360°-Kundensicht, ganzheitliche Beratung, Cross-Selling-Potenziale.
Partner- und Vermittlernetzwerk als vernetzte Einheit
- Verknüpfung von Vermittlern, Banken, Versicherungen und Gutachtern in einem System.
- Partner flexibel verschiedenen Finanzierungsprojekten und Produkten zuordnen.
- Prozesse wie Kreditvermittlung oder Objektbewertung mit allen Beteiligten vernetzen.
- Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Baufinanzierung" mit Unteraufgaben für Bewertung, Prüfung, Auszahlung.
Ziel: Effiziente Partnerverwaltung, schnellere Abwicklung, optimale Konditionen.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach Bankenstandards
Sicherheit & Compliance
- Bankenkonforme Sicherheitsarchitektur mit Verschlüsselung und Zugriffskontrolle.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung nach GoBD.
- DSGVO-konforme Datenverarbeitung mit Löschkonzepten und Auskunftsfähigkeit.
Wie läuft ein agorum® Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Digitalisierungspotenziale live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von der Kreditprüfung bis zur Compliance-Automatisierung. Individuell für deine Finanzierungsberatung.
