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agorum® Software GmbH
Digitalisierungsberatung
beratung@agorum.com
+49 711 358 718-20
Digitalisierungsmöglichkeiten für Corporate Banking KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen im Corporate Banking. Passe sie an deine Situation an.
Corporate Banking steht vor massiven Transformationsherausforderungen
Steigende regulatorische Anforderungen, komplexere Kreditstrukturen, ESG-Vorgaben und der Druck zur Digitalisierung prägen das Firmenkundengeschäft. Basel IV, CSRD-Reporting und die Nachfrage nach digitalen Banking-Services erfordern moderne IT-Lösungen. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Corporate Banking zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse von der Kreditprüfung bis zum Covenant Monitoring, erfüllst alle regulatorischen Vorgaben und schaffst die Basis für exzellente Kundenbetreuung. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Kreditentscheidungen intelligent unterstützt & Risiken minimiert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Core Banking Systemen, CRM und Risikomanagement-Tools. KI-Agenten analysieren Finanzdaten, bewerten Risiken und unterstützen bei Kreditentscheidungen.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
Intelligente Kreditanalyse: Bonitätsprüfung & Risikobewertu ng automatisieren
- KI analysiert Jahresabschlüsse, BWAs und Cashflow-Prognosen in Sekunden.
- Automatische Branchen- und Peer-Group-Vergleiche für fundierte Risikoeinschätzung.
- Frühwarnsystem bei Bonitätsverschlechterung durch kontinuierliches Monitoring.
Ziel: Kreditentscheidungen beschleunigen, Ausfallrisiken minimieren, Beratungsqualität steigern.
Compliance-Monitoring & Regulatory Reporting
- ALBERT überwacht kontinuierlich KYC/AML-Anforderungen und Sanktionslisten.
- Automatische Erstellung von regulatorischen Meldungen für BaFin, EZB und Bundesbank.
- KI-gestützte Prüfung auf Geldwäsche-Verdachtsfälle und ungewöhnliche Transaktionen.
Ziel: Compliance-Risiken eliminieren, Meldepflichten erfüllen, Audit-Sicherheit gewährleisten.
agorum core Das DMS als digitales Rückgrat: revisionssicher, integriert, skalierbar
Zentrale Verwaltung aller Kredit- & Kundendokumente, GoBD-konforme Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitale Kreditakte & Dokumentenverwaltung
- Vollständige elektronische Kreditakte mit allen relevanten Dokumenten und Verträgen.
- Automatische Zuordnung eingehender Dokumente zum richtigen Kreditengagement.
- Integration mit Core Banking System und revisionssichere Archivierung aller kreditrelevanten Unterlagen.
Ziel: Transparenz erhöhen, Prüfzeiten verkürzen, Dokumentenchaos beenden.
Contract Lifecycle Management für Kreditverträge
- Workflow-gesteuerte Vertragserstellung mit automatischer Klausel-Bibliothek.
- Digitale Unterschriftenprozesse mit qualifizierter elektronischer Signatur.
- Automatisches Monitoring von Fristen, Prolongationen und Sicherheitenfreigaben.
Ziel: Vertragsprozesse beschleunigen, Rechtssicherheit gewährleisten, Fristversäumnisse vermeiden.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit KI-Power
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Daten, beantwortet Fachfragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Kreditantrag → Prüfung → automatische Entscheidungsvorbereitung
- Kreditanträge werden automatisch erfasst und alle relevanten Finanzdaten extrahiert.
- ALBERT prüft Vollständigkeit, plausibilisiert Zahlen und erstellt Risk-Scorings.
- Automatische Erstellung von Kreditvorlagen mit Empfehlungen für das Kreditkomitee.
Ziel: Time-to-Decision verkürzen, Prozessqualität steigern, Kundenzufriedenheit erhöhen.
Financial Covenants & KPI-Monitoring automatisieren
- ALBERT überwacht kontinuierlich Financial Covenants und meldet Schwellenwert-Verletzungen.
- Automatische Berechnung von Kennzahlen aus eingereichten Unterlagen.
- Frühwarnsystem bei sich verschlechternden KPIs mit automatischen Eskalationen.
Ziel: Covenant-Breaches verhindern, Risikomanagement verbessern, proaktiv handeln.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Akteure & Engagements im Firmenkundengeschäft
NORA | 360° verknüpft Firmenkunden, Konzernstrukturen, Kreditengagements und interne Teams zu einem intelligenten Ökosystem.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Firmenkunden-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Konzernen mit Tochtergesellschaften, Beteiligungen und Kreditengagements.
- Mehrfachrollen abbilden: Kunde als Kreditnehmer, Bürge und Sicherheitengeber.
- Cross-Selling-Potenziale durch 360°-Sicht auf alle Geschäftsbeziehungen identifizieren.
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Kunden, Krediten und Sicherheiten.
Ziel: Gesamtengagement transparent machen, Klumpenrisiken erkennen, Beratung optimieren.
Konsortialkredit-Management als vernetzte Einheit
- Verknüpfung aller Konsortialbanken, Tranchen und Dokumentationen in einer Struktur.
- Agent-Bank-Funktionen mit automatischer Informationsverteilung an Konsorten.
- Aufgaben-Kaskaden für komplexe Syndizierungsprozesse mit allen Beteiligten.
- Transparente Darstellung von Gebührenstrukturen und Ertragsaufteilung.
Ziel: Syndizierungsprozesse optimieren, Kommunikation verbessern, Transparenz schaffen.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach Bankaufsichtsrecht
Sicherheit & Compliance
- BAIT-konforme IT-Architektur mit mehrstufigen Sicherheitsmechanismen.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung nach MaRisk.
- Verschlüsselte Datenübertragung und granulare Berechtigungskonzepte.
Wie läuft ein agorum® Projekt ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Digitalisierungspotenziale live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von der Kreditprozess-Automatisierung bis zum Covenant Monitoring. Individuell für dein Corporate Banking.
