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agorum® Software GmbH
Digitalisierungsberatung Banking
beratung@agorum.com
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Digitalisierungsmöglichkeiten für Bankdienstleistungen für Firmenkunden KI, DMS und Analytics optimal einsetzen
Beratungstermin vereinbaren!Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen
Rechenbeispiele auf Basis typischer Kennzahlen von Banken im Firmenkundengeschäft. Passe sie an deine Situation an.
Banken im Firmenkundengeschäft stehen vor digitalen Herausforderungen
Regulatorische Anforderungen wie Basel IV, digitaler Wettbewerbsdruck durch FinTechs und gestiegene Kundenerwartungen prägen das Corporate Banking. Die Digitalisierung von Kreditprozessen, Compliance-Management und Kundenbetreuung wird zum entscheidenden Wettbewerbsfaktor. agorum® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein modulares DIGITAL TOOLKIT, das speziell auf die Bedürfnisse von Banken im Firmenkundengeschäft zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse von der Kreditprüfung bis zum regulatorischen Reporting, erfüllst alle Compliance-Vorgaben und schaffst die Basis für exzellente Customer Experience. Im Folgenden zeigen wir dir konkrete Anwendungsfälle und Kombinationsmöglichkeiten.
ALBERT | AI KI, die Bankprozesse intelligent automatisiert & Risiken minimiert
ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Core Banking Systemen, CRM, DMS & Compliance-Tools. KI-Agenten analysieren Kreditrisiken, optimieren Prozesse und unterstützen bei regulatorischen Anforderungen.
Weitere Informationen zu ALBERT | AI
KI-gestützte Kreditprüfung: Risiken bewerten & Entscheidungen beschleunigen
- KI analysiert Jahresabschlüsse, BWAs und Cashflow-Prognosen in Sekunden.
- Automatische Risikoklassifizierung und Rating-Vorschläge basierend auf historischen Daten.
- Intelligente Plausibilitätsprüfungen und Fraud-Detection in Echtzeit.
Ziel: Kreditentscheidungen beschleunigen, Ausfallrisiken minimieren, Prozesskosten senken.
Compliance-Automation & regulatorisches Reporting
- ALBERT prüft automatisch KYC-Dokumente, Sanktionslisten und PEP-Status.
- Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen auf Geldwäsche-Verdacht (AML).
- Automatisierte Erstellung von MaRisk-konformen Reports und BaFin-Meldungen.
Ziel: Compliance-Risiken eliminieren, Prüfungsaufwand reduzieren, Regulatory Technology nutzen.
agorum core Das DMS als digitales Fundament: revisionssicher, compliant, integriert
Zentrale Verwaltung aller Kunden- & Kreditdokumente, GoBD-konforme Archivierung, Workflows und leistungsstarke Suche. On-Premise oder Cloud.
Weitere Informationen zu agorum core
Digitale Kreditakte & Dokumentenmanagement
- Vollständige digitale Kreditakte mit automatischer Dokumentenzuordnung.
- Versionskontrolle für Verträge, Sicherheiten und Covenants.
- Integration mit Core Banking Systemen und revisionssichere Archivierung aller kreditrelevanten Unterlagen.
Ziel: Transparenz erhöhen, Prüfungen vereinfachen, Zugriffszeiten minimieren.
Workflow-Management für Bankprozesse
- Automatisierte Workflows für Kontoeröffnung, Kreditvergabe und Prolongationen.
- Mehrstufige Freigabeprozesse mit digitalen Signaturen und Vier-Augen-Prinzip.
- Eskalationsmanagement bei Fristüberschreitungen und kritischen Vorgängen.
Ziel: Prozesslaufzeiten verkürzen, Compliance sicherstellen, Effizienz steigern.
ALBERT | AI & agorum core Intelligente Dokumentenverarbeitung mit Banking-Expertise
ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Bankdokumente, extrahiert Finanzdaten, beantwortet Compliance-Fragen – alles im Rahmen deines Berechtigungsmodells.
Kundenanfragen → intelligente Bearbeitung → automatische Prozesse
- E-Mails und Dokumente werden automatisch dem richtigen Firmenkunden und Vorgang zugeordnet.
- ALBERT extrahiert relevante Daten (IBAN, Kreditnummer, Anliegen) und startet passende Workflows.
- Automatische Antwortvorschläge bei Standardanfragen und intelligente Weiterleitung bei komplexen Themen.
Ziel: Reaktionszeiten verkürzen, Servicequalität steigern, Relationship Manager entlasten.
Risikomanagement & Frühwarnsysteme
- ALBERT überwacht kontinuierlich Finanzkennzahlen und externe Risikoindikatoren.
- Automatische Alerts bei Covenant-Verletzungen oder Rating-Verschlechterungen.
- Prädiktive Analysen zur Früherkennung von Ausfallrisiken.
Ziel: Risiken frühzeitig erkennen, proaktiv handeln, Kreditausfälle minimieren.
NORA | 360° 360° Vernetzung aller Stakeholder & Bankprozesse
NORA | 360° verknüpft Firmenkunden, Relationship Manager, Produktspezialisten und Risikomanagement zu einem intelligenten Ökosystem.
Weitere Informationen zu NORA | 360°
Firmenkunden-Ökosystem intelligent vernetzen
- Verknüpfung von Kunden mit allen relevanten Objekten: Konten, Kredite, Sicherheiten, Ansprechpartner.
- Mehrfachrollen abbilden: Kunde als Kreditnehmer, Bürge und Kontoinhaber bei verschiedenen Gesellschaften.
- Vorgangsmanagement mit hierarchischen Aufgaben für komplexe Finanzierungsprojekte.
- Automatische Zuordnung von Dokumenten zu Kunden, Produkten und Transaktionen.
Ziel: 360°-Kundensicht, besseres Cross-Selling, effiziente Betreuung.
Relationship Management als vernetzte Einheit
- Verknüpfung von Relationship Managern mit Kunden, Produkten und Vertriebszielen.
- Spezialisten flexibel verschiedenen Teams und Kundensegmenten zuordnen.
- Prozesse wie Akquisition oder Bestandspflege mit allen Beteiligten vernetzen.
- Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Kreditantrag" mit Unteraufgaben für Prüfung, Sicherheitenbewertung, Vertragsgestaltung.
Ziel: Transparente Kundenbetreuung, optimierte Ressourcenallokation, bessere Zusammenarbeit.
Datenschutz & IT-Sicherheit nach Bankenstandards
Sicherheit & Compliance
- BAIT-konforme IT-Architektur mit mehrstufigen Sicherheitsmechanismen.
- Vollständige Audit-Trails und revisionssichere Archivierung nach MaRisk.
- Verschlüsselung, Zugriffskontrollen und Segregation of Duties.
Wie läuft ein agorum® Projekt im Banking ab?
Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, Core Banking Systeme und regulatorischen Anforderungen klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Schnittstellen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum® Projektablauf.
Lass uns deine Digitalisierungspotenziale im Banking live durchrechnen
In 30 Minuten zeigen wir dir deine schnellsten Hebel – von der Kreditprozess-Automatisierung bis zum digitalen Compliance-Management. Individuell für dein Kreditinstitut.
