Digitalisierung in der Versicherungsberatung

Digitalisierungsmöglichkeiten für die Versicherungsberatung KI, DMS und Analytics optimal einsetzen

Beratungstermin vereinbaren!

Einsparungspotential
Beispielrechnungen

Künstliche Intelligenz
ALBERT | AI

DMS/ECM-Fundament
agorum core

Analytics & Process Mining
NORA | 360°

ALBERT | AI + agorum core

Konkrete Einsparpotenziale – Beispielrechnungen

Rechenbeispiele auf Basis typischer Versicherungsberatungs-Kennzahlen. Passe sie an deine Situation an.

Policenverwaltung

500 Policen/Monat × 8 Min Bearbeitungszeit = 66 Std/Monat = 1.980 €/Monat.

KI-gestützte Policenverarbeitung & automatische Dokumentation halbieren den Aufwand ⇒ ~400 Std/Jahr frei – plus weniger Fehlerquoten.
Provisionsabrechnung

2.000 Abrechnungspositionen/Jahr × 5 Min Ersparnis = 166 Std/Jahr.

Bei 30 €/Std ≈ 4.980 € reiner Bearbeitungsaufwand – Fehlerkosten & Nachbearbeitungen noch nicht eingerechnet.
Kundenberatung

20 Berater sparen im Schnitt 20 Min/Tag durch KI-Analysen & zentrale Dokumentensuche.

≈ 6,7 Std/Tag ~ 44.000 €/Jahr bzw. ~1.460 Std/Jahr (bei 220 AT) – Potenzial für mehr Kundenbetreuung statt Verwaltung.

Versicherungsberatung steht vor besonderen Herausforderungen

Die Verwaltung hunderter Policen, komplexe Provisionsabrechnungen, strenge Compliance-Vorgaben und der Druck, Kunden individuell und effizient zu beraten. Digitale Lösungen schaffen hier entscheidende Wettbewerbsvorteile. agorum^® bietet mit ALBERT | AI, agorum core und NORA | 360° ein flexibles Lösungspaket, das speziell auf die Bedürfnisse von Versicherungsberatern zugeschnitten ist. Damit automatisierst du Prozesse, reduzierst Verwaltungsaufwand und erfüllst alle regulatorischen Vorgaben für schnelle, transparente und kundenorientierte Beratung. Im Folgenden zeigen wir dir, wie KI, Dokumentenmanagement und Analytics zusammenwirken und welche Kombinationsmöglichkeiten es gibt.

ALBERT | AI KI, die Policenverwaltung & Kundenberatung revolutioniert

ALBERT | AI arbeitet eigenständig und verbindet sich bei Bedarf mit Maklerverwaltungsprogrammen, CRM, DMS & weiteren Tools. KI-Agenten analysieren Verträge, erstellen Vergleiche und automatisieren Routineaufgaben.

Automatische Policenanalyse & Vertragsoptimierung

KI extrahiert automatisch alle relevanten Daten aus Policen (Laufzeiten, Konditionen, Deckungssummen)
Automatischer Vergleich mit aktuellen Marktangeboten und Identifikation von Optimierungspotenzial
Proaktive Kundenbenachrichtigung bei besseren Konditionen oder auslaufenden Verträgen

Ziel: Beratungsqualität steigern, Cross-Selling-Potenziale nutzen.

KI-gestützte Risikoanalyse & Bedarfsermittlung

ALBERT analysiert Kundendaten und identifiziert Versicherungslücken automatisch
Erstellung individueller Risikoprofile basierend auf Lebenssituation und Vermögenswerten
Automatische Generierung von Beratungsprotokollen und Empfehlungen gemäß IDD-Richtlinie

Ziel: Compliance sicherstellen, Beratungszeit effizient nutzen.

agorum core Das DMS als zentrales Nervensystem deiner Beratung

Zentrale Kunden- & Vertragsdokumente, GoBD-konforme Archivierung, Versionen, Workflows und eine leistungsstarke Suche. On-Prem oder Cloud.

Digitale Kundenakte & Vertragsverwaltung

Zentrale Ablage aller Kundendokumente: Policen, Schriftverkehr, Beratungsprotokolle
Automatische Versionierung und revisionssichere Archivierung gemäß Versicherungsaufsicht
Volltextsuche über alle Dokumente – finde jede Police in Sekunden

Ziel: Transparenz schaffen, Compliance erfüllen, Effizienz steigern.

Automatisierte Schadenbearbeitung & Kommunikation

Digitaler Schadeneingang mit automatischer Zuordnung zu Kunde und Police
Workflow-gesteuerte Bearbeitung mit automatischen Erinnerungen und Fristen
Integration mit Versicherern für direkten Datenaustausch und Statusupdates

Ziel: Schadenbearbeitung beschleunigen, Kundenzufriedenheit erhöhen.

ALBERT | AI & agorum core Intelligente Verknüpfung von KI und DMS

ALBERT arbeitet direkt auf agorum core: klassifiziert Dokumente, extrahiert Daten, beantwortet Fragen – im Rahmen deines Berechtigungsmodells.

Posteingang → Kundenakte → Bearbeitung

E-Mails und Dokumente werden automatisch erkannt und der richtigen Kundenakte zugeordnet
ALBERT extrahiert relevante Daten (Versicherungsnummer, Schadensdatum, Beträge) automatisch
Intelligente Workflows starten je nach Dokumententyp die passende Bearbeitung

Ziel: Manuelle Dateneingabe eliminieren, Durchlaufzeiten verkürzen.

Intelligente Provisionsabrechnung & Controlling

ALBERT prüft Provisionsabrechnungen automatisch auf Vollständigkeit und Korrektheit
Automatischer Abgleich mit eigenen Vertragsdaten und Erkennung von Abweichungen
Dashboards und Reports für Umsatzentwicklung, Stornoquoten und Bestandsanalysen

Ziel: Transparenz in Provisionen, fehlerfreie Abrechnungen, bessere Planung.

NORA | 360° Beziehungen vernetzen & Prozesse orchestrieren

NORA | 360° verknüpft alle Akteure, Vorgänge & Objekte in deiner Versicherungsberatung zu einem intelligenten Gesamtsystem.

Kunden-Ökosystem intelligent vernetzen

Kunden mit allen relevanten Personen verknüpfen: Familie, Geschäftspartner, Begünstigte
Mehrfachrollen abbilden: Kunde als Versicherungsnehmer, Bezugsberechtigter oder Beitragszahler
Vorgänge & Aufgaben hierarchisch strukturieren mit beliebigen Unteraufgaben
Dokumente und Kommunikation automatisch den richtigen Personen & Prozessen zuordnen

Ziel: 360°-Blick auf jeden Kunden, lückenlose Beratungshistorie.

Maklerverbund-Management als vernetzte Einheit

Berater mit Kunden, Versicherern und Produktgebern intelligent verknüpfen
Courtage-Vereinbarungen und Provisionsströme transparent abbilden
Teamübergreifende Zusammenarbeit bei Großkunden und Spezialthemen koordinieren
Aufgaben-Kaskaden: Hauptaufgabe "Jahresgespräch" mit Unteraufgaben für Vorbereitung, Durchführung, Nachbereitung

Ziel: Effiziente Zusammenarbeit durch intelligente Vernetzung aller Beteiligten.

Datenschutz & Compliance im Fokus

Regulatorische Sicherheit

IDD-konforme Beratungsdokumentation und Archivierung
DSGVO-konforme Datenverarbeitung mit Löschkonzepten
Vollständige Audit-Trails für BaFin-Prüfungen

Wie läuft ein agorum® Projekt ab?

Gemeinsam starten wir mit einer kurzen Analyse, in der wir deine Ziele, bestehenden Systeme und Compliance-Vorgaben klären. Im anschließenden Workshop schnüren wir dein persönliches DIGITAL TOOLKIT, priorisieren Use Cases und legen Rollen fest. Danach setzen wir dein Projekt iterativ um – in kompakten Sprints, bei denen du nach jedem Schritt Feedback gibst und sofort Ergebnisse siehst. Abschließend migrieren wir deine Daten, schulen dein Team und begleiten dich beim Go-live sowie in der Hypercare-Phase. Alle Details findest du im ausführlichen Beitrag zum agorum^® Projektablauf.